مشروع تحليل بيانات ضخم لقطاع التمويل البنكي يهدف إلى مراقبة أداء القروض، تقييم المخاطر، وفهم سلوك المقترضين لدعم اتخاذ قرارات ائتمانية سليمة. تضمن المشروع ثلاث لوحات تحكم تخصصية:
لوحة ملخص الأداء (Summary View): مراقبة المؤشرات المالية الرئيسية (KPIs) مثل إجمالي طلبات القروض (39K)، إجمالي المبالغ الممولة (435.8M$)، وإجمالي المبالغ المستردة (473.1M$). كما تشمل تحليلاً دقيقاً للقروض الجيدة (Good Loans) بنسبة 86.18% مقابل القروض المتعثرة (Bad Loans) بنسبة 13.82%.
لوحة النظرة العامة (Overview): تحليل الاتجاهات الزمنية لطلبات القروض شهرياً، والتوزيع الجغرافي حسب الولايات باستخدام الخرائط التفاعلية. كما توضح تفاصيل القروض حسب مدة السداد، الغرض من القرض (مثل توحيد الديون Debt Consolidation)، وحالة ملكية المنزل للمقترض.
لوحة التفاصيل (Details View): سجل متكامل يوفر رؤية مجهرية لكل قرض على حدة، يشمل الهوية، الغرض، درجة التصنيف الائتماني (Grade)، وتاريخ الإصدار، مما يسهل عملية التدقيق والمراجعة السريعة.
تحليل مؤشرات MOM & MTD: قياس النمو الشهري لطلبات القروض والتدفقات النقدية لمتابعة الأداء اللحظي مقارنة بالشهر السابق.
الأدوات المستخدمة:
Power BI Desktop: لبناء وتصميم التقارير التفاعلية والربط بين جداول البيانات.
Advanced DAX: لحساب المقاييس المعقدة مثل (MTD, MOM, Good vs Bad Loan percentages).
Data Modeling: بناء نموذج بيانات قوي يربط بين معلومات المقترضين وتفاصيل القروض المالية.
