مشروع تحليل البيانات والرقابة المالية لمحفظة القروض البنكية

قمت بتصميم وتطوير نظام لوحة مؤشرات (Dashboard) تفاعلية لتحليل أداء القروض البنكية، تهدف إلى تقديم رؤى دقيقة حول جودة الائتمان، المخاطر، والنمو الشهري. يساعد هذا العمل متخذي القرار في تتبع الحالة الصحية للمحافظ المالية والتفريق بين القروض الجيدة (Good Loans) والتعثرات (Bad Loans). أبرز النقاط والتحليلات في المشروع:مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs): تحليل إجمالي الطلبات التي وصلت لـ 38.6 ألف طلب ، وإجمالي المبالغ الممولة بقيمة 435.76 مليون دولار. تحليل جودة القروض: استعراض نسبة القروض الجيدة التي تمثل 86.18% من الإجمالي ، مقابل نسبة القروض المتعثرة (Bad Loans) التي بلغت 13.82%. تتبع النمو (Trends): مراقبة التغير الشهري (MOM) حيث أظهرت الداتا نمواً بنسبة 6.91% في عدد الطلبات و 13.04% في المبالغ الممولة. التحليل التفصيلي: تصنيف القروض حسب الغرض (Purpose) حيث تصدرت "تسوية الديون - Debt Consolidation" المركز الأول ، بالإضافة إلى تصنيف القروض حسب مدة السداد (36 و 60 شهر) وحسب حالة ملكية السكن. متابعة التحصيل: تتبع إجمالي المبالغ المستردة والتي بلغت 473.07 مليون دولار. الأدوات المستخدمة: يفضل تذكر إيه البرنامج اللي استخدمته (Power BI أو Excel أو Tableau). التصميم: ركز في الوصف إنك اهتممت بـ "User Experience" من خلال عمل أزرار للتنقل بين الصفحات (Main, Summary, Overview, Details). الهدف الاستراتيجي: وضح أن الداشبورد تساعد البنك في تقليل المخاطر (Risk Mitigation) من خلال مراقبة معدل الـ DTI (نسبة الدين إلى الدخل) الذي يظهر بمتوسط 13.33%.